logo
8 800 700 60 07

звонок по России бесплатный

Что такое индивидуальный инвестиционный счет

 

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – особый тип брокерского счета, на который распространяется государственная поддержка в виде специальных налоговых льгот. Это уникальный для России проект, который вобрал в себя лучший мировой опыт развития и популяризации фондового рынка для частных инвесторов.

Если вы заботитесь о своем будущем и будущем вашей семьи, имеете долгосрочные цели (покупка жилья, машины или оплата образования) и при этом вас не удовлетворяют ставки по банковским депозитам – индивидуальные инвестиционные счета как раз помогут вам достичь поставленных задач с минимальным риском.

Виды налоговых льгот, распространяеых на ИИС
Тип А

возврат 13% от внесенных средств –
до 52 000 рублей в год

Тип Б

освобождение от подоходного
налога в рамках ИИС

Ключевые особенности ИИС
ИИС может открыть любое физическое лицо, являющееся налоговым резидентом РФ
Минимальный срок инвестиций – три года с момента открытия счета
Ежегодная максимальная сумма, которой можно пополнить ИИС, составляет 1 млн. рублей
На ИИС распространяются специальные налоговые льготы от государства, которые не предусмотрены ни для каких других финансовых продуктов
Простые и понятные инвестиционные стратегии в рамках ИИС с учетом льгот существенно превышают по доходности обычные банковские вклады. Самая простая из них – покупка облигаций федерального займа – может принести более 23% годовых
Компания «ОЛМА» предоставляет своим клиентам возможность открытия индивидуальных инвестиционных счетов. Наши специалисты проведут для вас подробную консультацию, с удовольствием ответят на все ваши вопросы, помогут подобрать наиболее подходящий инвестиционный портфель, который бы показал максимальную доходность.
Преимущества ИИС
Простой и понятный инструмент
Возможность получить от государства до 52 000 рублей в год
Доходность до 29% годовых в рублях
Готовые инвестиционные стратегии от ИФ «ОЛМА»
Для кого предназначен ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет – отличный инструмент для тех, кто ставит перед собой долгосрочные финансовые цели: покупка машины, квартиры, дома, оплата учебы, получение стабильного дохода.

Как открыть ИИС

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет, вам нужно прийти в офис компании «ОЛМА» и подписать соответствующий договор открытия брокерского счета. С собой необходимо иметь паспорт. Вы можете связаться с нами, и мы с удовольствием ответим на все ваши вопросы.

Как получить налоговые льготы по ИИС
1
Обратитесь к инвестиционному консультанту
2
Заключите договор ИИС в офисе компании ИФ «ОЛМА»
3
Пополните ИИС с банковского счёта или наличными в кассе компании
4
Выберите одно из готовых инвестиционных решений
Готовые стратерии для ИИС

Самостоятельная
торговля на бирже

В рамках ИИС клиентам компании «ОЛМА» доступны все основные площадки Московской биржи (фондовый рынок и срочный рынок) Клиенты самостоятельно выбирают объекты для инвестиций и тип комфортной для себя торговой стратегии.

Самостоятельная биржевая торговля доступна каждому – необязательно обладать специальными знаниями и использовать сложные стратегии, чтобы зарабатывать на бирже.

Если же вы не уверены, что сможете уделять трейдингу достаточное количество времени, то лучше обратиться к профессионалам. Наши специалисты с готовностью вас проконсультируют и помогут подобрать подходящую стратегию инвестирования.

Минимальная сумма инвестирования
не ограничена
Срок инвестирования
3 года
Доходность
индивидуальная
Индивидуальный риск

Стратегия
«облигации»

Инвестирование в облигации иногда называют «вложением аристократов», поскольку портфель из правильно подобранных бумаг будет обладать благородными свойствами: надежность, понятность и высокая доходность.

Например, средства инвестора могут быть вложены в самый надежный инструмент российского фондового рынка – государственные облигации федерального займа (ОФЗ). С учетом получения налогового вычета доходность от вложений может составить более 23% годовых при минимальных рисках. Практически такой же степенью надежности обладают и облигации ведущих российских компаний, а доходность по ним зачастую выше, чем по государственным бумагам.

Наши финансовые консультанты помогут вам выбрать наиболее оптимальный облигационный портфель, который будет максимально соответствовать вашему риск-профилю.

Минимальная сумма инвестирования
100 000 руб.
Срок инвестирования
3 года
Доходность
средняя
Средний риск

Стратегия
«Денежный рынок»

При выборе стратегии «Денежный рынок» средства инвестора размещаются на биржевом денежном рынке путем заключения сделок РЕПО. Сделка РЕПО подразумевает, что инвестор в качестве обеспечения получит ликвидные акции, например, Сбербанка, «Газпрома», «ЛУКОЙЛа».

При выборе такой стратегии инвестор может получать до 8% годовых по сделкам РЕПО и 13% от взноса в виде налогового вычета.

Преимущество стратегии в том, что клиенты сами выбирают срок инвестирования – 3 месяца, 6 месяцев и 1 год. Затем стратегию можно пролонгировать или выбрать другую.

Минимальная сумма инвестирования
100 000 руб.
Срок инвестирования
3 года
Доходность
средняя
Низкий риск

Стратегия
«Структурные продукты»

Структурный продукт предполагает одновременное размещение средств клиента на денежном рынке РЕПО и покупку опциона. Размещение средств на рынке РЕПО дает возможность получить предсказуемый доход с исключительно высокой степенью надежности, а опцион дает возможность получить очень высокий доход при благоприятном стечении обстоятельств.

Инвестиционная фирма «ОЛМА» предлагает инвесторам структурные продукты, в которых используются опционы на курс доллара США к российскому рублю и индекс РТС. Срок действия продукта составляет 3 месяца, 6 месяцев, 1 год.

Преимущества стратегии

  • Структурный продукт – инструмент с защитой капитала.
  • Возможность зарабатывать как на растущем, так и на падающем рынке.
  • Инвесторы могут выбрать стратегию, которая предполагает любое развитие сценария: рост или падение стоимости базового актива. Например, инвестор может играть на повышение или понижение курса доллара США.
  • В случае отсутствия прибыли по опциону доходность структурного продукта в рамках ИИС составит минимум 13% годовых.
Минимальная сумма инвестирования
400 000 руб.
Срок инвестирования
3 года
Доходность
высокая
Низкий риск

Стратегия
«Российские акции»

Последние несколько лет российский фондовый рынок демонстрирует хорошие темпы роста. Инвесторы вкладывают деньги в наиболее ликвидные акции, получая прибыль не только от переоценки их стоимости, но и от выплачиваемых по ним дивидендов.

Стратегия «Российские акции» предполагает инвестиции в «голубые фишки», то есть бумаги самых надежных отечественных компаний, которые будут основными бенефициарами роста российской экономики.

Минимальная сумма инвестирования
100 000 руб.
Срок инвестирования
3 года
Доходность
высокая
Высокий риск

Часто задаваемые
вопросы (FAQ)

Какую минимальную сумму можно внести на ИИС?

Ограничений на минимальную сумму нет.

Можно ли перевести на счет ИИС более 400 000 рублей?

Нет, нельзя. Однако ИФ «ОЛМА» готова предложить для сумм, превышающих 400 000 рублей, дополнительные стратегии инвестирования. Перечень таких стратегий доступен в разделах «Аналитика» и «Личный брокер».

Можно ли менять вид налоговых льгот (вычетов) в течение срока существования ИИС?

При заключении договора с финансовой компанией инвестор выбирает только один тип вычета, который будет действовать все время существования счета.

Выбор типа вычета может быть отложен на срок до трех лет. Но если инвестор уже воспользовался правом на получение вычета на взнос, то для того, чтобы поменять тип налоговой льготы, он может закрыть ИИС и вновь его открыть, изменив тип налогового вычета.

С какой даты ведется отсчет трехлетнего периода по работе с ИИС?

Для индивидуальных инвестиционных счетов, открытых в форме брокерского договора, отсчет ведется с даты заключения договора с ИФ «ОЛМА». Это означает, что инвестор может сегодня заключить договор, а перечислить деньги на ИИС в любое время вплоть до конца года.

Какие финансовые инструменты и ценные бумаги могут быть куплены инвестором на счет ИИС?

Инвестор может покупать акции, облигации, паи, ETF, фьючерсы, опционы. Также могут быть приобретены акции иностранных компаний, обращающихся на российских биржах.

В какой момент времени брокерская компания производит расчет по налогам?

Окончательные налоговые расчеты проводятся при расторжении договора ИИС.

Есть ли у инвестора обязательства по количеству совершаемых операций на ИИС?

Таких ограничений нет. Инвестор вправе распоряжаться деньгами или ценными бумагами полностью по своему усмотрению.

Можно ли частично снять деньги с ИИС?

Нет, в таком случае происходит автоматическое расторжение договора на открытие ИИС.

Можно ли внести на ИИС деньги, ничего с ними не делать и при этом получить налоговый вычет?

Да, можно, поскольку вычет выплачивается от суммы официального дохода. Получение налогового вычета в 13% зависит не от прибыли или убытка на ИИС, а от объема внесенных на него денежных средств.

Как получить налоговый вычет на ИИС типа А?

Чтобы получить вычет на ИИС, необходимо подать декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговую службу. Форму можно найти на сайте ФНС.

Данные об инвестиционном налоговом вычете от размера взноса на ИИС указываются в пункте 3 листа E2 («Расчет инвестиционных налоговых вычетов). В строке 110 указывается сумма инвестиционного налогового вычета, то есть размер денежных средств, внесенных в налоговом периоде на ИИС. Значение этого показателя не может превышать 400 000 рублей.

Необходимые документы для получения вычета

  • Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ;
  • Документы, подтверждающие зачисление денег на ИИС: копия договора об открытии ИИС, платежное поручение о перечислении денежных средств на ИИС, копия приходного кассового ордера в случае внесения наличных, копия распоряжения на перевод с брокерского счета на ИИС, отчет брокера за прошлый налоговый период;
  • Документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%. Например, подойдет справка о зарплате по форме 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя;
  • Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов для возврата подоходного налога.

Налоговая служба проверяет декларации и прилагаемые к ней документы, подтверждающие правильность расчетов и обоснованность запрашиваемого вычета, в течение 3 месяцев с момента их подачи в налоговый орган. По завершении проверки сумма налогового вычета будет зачислена на банковский счет, реквизиты которого владелец ИИС указал в своем заявлении.

Способы подачи документов для получения вычета

  • В электронном виде через сайт ФНС www.nalog.ru с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»;
  • В электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с использованием усиленной электронной подписи налогоплательщика (подпись необходимо получить в удостоверяющем центре);
  • По почте;
  • Лично в налоговую инспекцию в бумажном виде.

Когда налоговый вычет поступит на счет

Если вы хотите получить налоговый вычет на взнос на ИИС, то декларацию можно представить в любое время в течение трех лет после уплаты подоходного налога. Например, по средствам, зачисленным на ИИС в 2015 году, декларацию надо подать до 31 декабря 2018 года.

На граждан, представляющих налоговую декларацию исключительно с целью получения налогового вычета, установленный срок подачи декларации – 30 апреля следующего за отчетным года – не распространяется, сделать это можно в течение всего года.

Как освободить себя от налога на прибыль в рамках инвестиций на ИИС типа Б?

Вторым способом оформления льготы на ИИС инвестор сможет воспользоваться не ранее чем через три года после заключения договора на ведение ИИС при закрытии счета. В этом случае вся полученная прибыль освобождается от налогообложения.